Služby
Od prvního spoření až po čerpání penze — provázíme Vás každou fází.
Naše služby pokrývají celý životní cyklus penzijního plánování. Začínáme analýzou Vaší současné finanční situace — příjmy, výdaje, závazky, stávající spoření — a teprve na základě těchto dat navrhujeme konkrétní kroky. Neprodáváme hotové balíčky: každý plán je individuální. Pracujeme s produkty více poskytovatelů na českém trhu a vybíráme ty, které nejlépe odpovídají Vašemu věku, toleranci k riziku a časovému horizontu. Výsledkem je přehledný dokument s prioritami, termíny a měřitelnými cíli, který pravidelně aktualizujeme.
Nastavení a optimalizace doplňkového penzijního spoření (DPS) a penzijního připojištění (PP). Pomáháme s výběrem účastnického fondu, nastavením strategie, maximalizací státních příspěvků a daňových odpočtů. Poradíme, kdy a jak transformovat stávající smlouvy, aby přinesly co nejvíce.
Plánování čerpání důchodových příjmů z více zdrojů souběžně — státní důchod, penzijní spoření, investice, nájemní příjmy. Sestavujeme harmonogram čerpání tak, aby byl majetek využit efektivně a daňové dopady byly co nejnižší po celou dobu penze.
Příprava strategie pro předání majetku dětem nebo vnoučatům. Pracujeme s nástroji jako závěti, darování za života, svěřenské fondy a pojistné smlouvy se smluvními obmyšlenými. Vše v souladu s českým občanským zákoníkem a aktuální judikaturou.
Pro klienty, kteří chtějí celistvý pohled na svůj finanční život: pojistná ochrana, rezervy, investice i penze pod jednou střechou. Koordinujeme jednotlivé složky tak, aby se navzájem podporovaly a nevznikaly zbytečné duplicity nebo mezery v ochraně.
První konzultace trvá přibližně 60–90 minut a je bezplatná. Poradce se s Vámi seznámí, projde Vaši stávající situaci a popíše, jaké kroky by dávaly smysl. Nevzniká žádný závazek pokračovat.
Účtujeme transparentní hodinovou sazbu nebo paušální poplatek za sestavení plánu. Žádné skryté provize z produktů — cenu vždy odsouhlasíte předem v písemné smlouvě o poradenství.
Ne. Jsme nezávislí a spolupracujeme s více než 12 poskytovateli produktů na českém trhu. Vybíráme na základě parametrů, které jsou výhodné pro klienta, nikoliv na základě smluvních vztahů.
Minimálně jednou ročně provedeme plánované přezkumné setkání. Při výrazných životních změnách — nové zaměstnání, dědictví, rozvod, nemoc — doporučujeme mimořádnou revizi bez příplatku.
Ano. I pro klienty, kteří odcházejí do penze za 3–5 let, dokážeme sestavit příjmovou strategii, která maximalizuje výnos z dostupných zdrojů a sníží daňové zatížení v prvních letech penze.
„Přišla jsem k Novému Skupině krátce před padesátkou s tím, že mám sice naspořeno, ale vůbec nevím, jestli to stačí. Poradkyně mi připravila přehlednou projekci až do 75 let. Teprve tehdy jsem si uvědomila, kde mám mezery a co je třeba dořešit. Plán máme nastavený a každý rok ho společně kontrolujeme.“
— Mgr. Věra Horáčková, Brno
Kontaktujte nás a domluvíme bezplatnou úvodní konzultaci na Vaší situaci.